Beleggen & Sparen

Beleggen en Sparen, maar dan met onafhankelijk advies..

Particulieren, Ondernemers en Ondernemingen kunnen bij ons terecht vanaf een instapvolume van e. 50.000. En/of indien zij structureel willen gaan beleggen voor bijvoorbeeld een oudedags- of pensioenvoorziening.
Dit traject noemen bij het Preferred Belegger Traject (PBT). Indien er geen eerste inleg plaatsvindt, dan dient de inleg minimaal € 1.500 per jaar te bedragen.

Dit traject is uitermate geschikt voor de DGA die zijn of haar pensioen in eigen beheer of een stamrecht B.V. opbouwd en begeleiding wenst bij deze opbouw. In de toekomst dient er tenslotte wel voldoende vermogen aanwezig te zijn om de toegezegde pensioenaanspraak te kunnen uitbetalen. Uiteraard kunnen we u ook begeleiden bij het regelen en berekenen van de benodigde nabestaandenvoorzieningen.

Onze dienstverlening varieert van het ´meedenken´ in c.q. vaststellen van het beleggingsrisicoprofiel van de cliënt tot aan een bemiddelende rol richting de (buitenlandse) bancaire instelling, dan wel de vermogensbeheerder, met als doel de beleggingsstructuur- en tarieven (beheerfee) op een gewenst niveau te brengen.

Daarnaast zal de focus liggen op het behalen van een rendement boven de benchmark en het genereren van de gewenste cashflows. Verder zal er aandacht worden besteedt aan het behalen van het gewenste of vereiste doelvermogen.

Wij werken, in tegenstelling tot de reguliere standaardportefeuilles bij banken, uiteraard ook met tailor made oplossingen. Dit betekent dat wij binnen de wettelijke mogelijkheden van het Nationaal Regime voor u een beleggings- portefeuille kunnen samenstellen met beleggingsfondsen.

Is uw belegbaar vermogen hoger dan € 150.000, dan gaan wij primair op zoek voor u naar een passende vermogensbeheerder, daar er dan meer mogelijkheden zijn voor aankoop van bijvoorbeeld individuele stukken.

Tevens laten wij regelmatig, via vermogensbeheerders,  zg. private placements bouwen bij gerenomeerde (buitenlandse) banken. Op deze wijze kunt u doorgaans ook met 'kleinere' bedragen deelnemen in unieke beleggingsconstructies die normaliter niet toegankelijk voor u zijn.

Ons Preferred Belegger Traject behelst in hoofdlijnen onderstaande begeleiding;

• een jaarlijkse update van de door u via ons ondergebrachte vermogens- en planningsitems
• bespreking actuele fiscaliteiten, welke invloed hebben op de beleggingsportefeuille
• bespreking beleggingsresultaat
• op uw verzoek vastlegging naar de accountant, fiscalist en/of tussenpersoon
• portfolio reconstructie service; bepaling benodigde doelvermogens, vaststelling beleggingsprofiel, rebalancing beleggingen, Optimal Personal Asset and Liability systeem berekening (deze zeer geavanceerde software biedt inzicht in de factoren die van invloed zijn op de haalbaarheid van een beleggingsplan).
• Berekening met Personal Portfolio Profiler software
• Informatie over interessante ontwikkelingen en producten

Wilt u liever blijven beleggen bij uw 'eigen' bank of vermogensbeheerder? Dan bieden wij u een unieke begeleidingsservices. Wij bespreken voor u de beleggingsstrategie met uw beleggingsadviseur, onderhandelen over het tarief en de kosten, analyseren het resultaat op uw portefeuille, zorgen ervoor dat u de echte kosten te zien krijgt etc.. Wij verdienen onszelf zeker terug voor u!!

En laat u geen huisfondsen opdringen door de bank of vermogens-beheerder!! Kijk eerst naar de kosten van het fonds en de performance!

En natuurlijk maken wij second opinions van portefeuilles. Een must om te zien of uw portefeuille wel goed is ingedeeld en potentie heeft. Zeker in deze roerige tijden! Want is uw portefeuille wel bestand tegen forse koersdalingen?

Wilt u liever sparen dan beleggen??

Wij kunnen u ook op dit vakgebid uitstekend van dienst zijn. Er zitten behoorlijke verschillen in rentetarieven op de spaarmarkt.