Partners in Planning & Performance | Onze diensten

Toekomstvoorzieningen

Toekomstvoorzieningen

Toekomstvoorzieningen, in welke vorm dan ook, zijn o.i. uitsluitend te adviseren in combinatie van een adviestraject, waarbij een Inkomensplanning en een Vermogensplanning een vast onderdeel vormen.
Bij toekomstvoorzieningen is het van belang dat er een juiste afstemming plaatsvindt tussen de bestanddelen in Box 1, Box 2 en Box 3. Het belang van een tax planning is hiermede gelegd.

De financiële producten die door banken, vermogensbeheerders en verzekeraars worden aangeboden zijn, o.i., nog steeds niet transparant genoeg. Het inschakelen van een gespecialiseerd adviesbureau is een must.

Ons bedrijf heeft een zeer uitgebreide ervaring in de begeleiding van vraagstukken rond toekomstvoorzieningen. U kunt bij ons terecht voor zowel individuele als collectieve voorzieningen. Daarnaast verstrekken wij second opinions.

De onderstaande vakgebieden worden o.a. door ons geadviseerd;

Lijfrentevoorzieningen (bij een verzekeraar & bancair - voor een voorbeeldberekening gebruik de tool onder aan deze webpagina)
Pensioenvoorzieningen (o.a. opzet eigen beheerconstructie, opzet nabestaandenvoorzieningen, vergelijking eigen beheer versus extern verzekeren etc.)
Levensloop voorzieningen (voor werknemers en DGA's)
Goudenhanddrukken (fiscale advisering omtrent Stamrecht B.V., totale begeleiding opzet Stamrecht B.V., goudenhanddrukpolissen etc.)
Beleggingsverzekeringen
Opbouwfaciliteiten voor aflossing Eigen Woning of Bedrijfspanden (verzekeraar & bancair)
Alle vormen van second opinion op deze vakgebieden

Wij kunnen u ook opbouw oplossingen bieden van buitenlandse, m.n. Luxemburgse verzekeraars, welke zich sterk onderscheiden op het gebied van kostentransparantie en individuele keuze mogelijkheden. Wij zijn executive partner (master broker) voor Balaise Vie (www.partners-in-planning.nl/).

Maar naast bovengenoemde Box 1 opbouwvarianten, wordt er ook geadviseerd op vermogensopbouw in Box 3. Wij berekenen voor u break even punten, zodat u fiscaal optimaal een toekomstvoorziening kan realiseren.
Bij de opbouw van toekomstvermogen in Box 3 kan o.a. gedacht worden aan;

Spaardeposito's en Spaarrekeningen
Beleggingsrekeningen
Garantiebeleggingen
Clickfondsen
Vastgoedbeleggingen
Structured products (ganrantieproducten)
Trackers
etc. etc.

Door te clicken op onderstaande link kunt u een voorbeeldberekening maken bij Delta Lloyd Bank voor een bancaire lijfrente (uitgesteld en/of ingaand). Wij bieden doorgaans hogere rentetarieven dan het voorbeeld tarief (direct ingaand > e. 100.000). Neem contact met ons op!

whitelabel.deltalloydmail.nl/tools/blr/