Financial Planning.. wat ons betreft slechts de basis voor een financieel plan!

Financiële Planning kunnen we het beste samenvatten als het continue proces dat leidt tot het voorbereiden, het opstellen en het uitvoeren van een optimaal gestructureerd, integraal financieel plan.
Daartoe dient het formuleren van doelstellingen met betrekking tot in het heden en in de toekomst door de cliënt als wenselijk ervaren inkomenssituaties, vermogenssituaties en nalatenschapsplanning. Uitgangspunten zijn deels bekend zijnde (mutaties in) inkomens- en vermogenssituaties en omgevingsvariabelen in de tijd.
Het bestuderen en toepassen van de ter beschikking staande instrumenten, leidt tot het optimaal verwezenlijken van de geformuleerde doelstellingen. Hiertoe worden in het financiële plan de benodigde maatregelen, evenals het uitvoeren hiervan, vastgesteld en systematisch gegroepeerd naar rang en tijdsorde.

De snel veranderende maatschappij (en maatschappelijke opvattingen), de complexiteit en hoeveelheid van financiële producten, de aldoor veranderende (fiscale) wetgeving en de terugtredende overheid bevorderen de noodzaak van een gedegen financieel plan.

Een planning geeft u ook inzicht welke producten u echt nodig heeft.

Maar financiële planning is voor ons bedrijf slechts de basis.

Onze dienstverlening gaat een aanzienlijke stap verder. Alvorens toe te komen aan het (opnieuw) inrichten van de geldstromen kunnen wij door middel van Life Planning uw persoonlijke doelstellingen in kaart brengen. Zo ontstaat er uiteindelijk een tailor made financial life planning rapport dat niet alleen fiscaal geoptimaliseerd is, maar dat ook nog eens voldoet aan uw wensen, verlangens en gevoelens.

Dit betekent in ieder geval voor ons bedrijf dat wij niet, zoals veel financiële adviseurs, werken met 'standaard plannen', welke zijn samengesteld met planningssoftware. Software dient in ons bedrijf uitsluitend ter ondersteuning van berekeningen.