Onze werkzaamheden verrichten wij op fee en/of fixed fee basis en/of assets under management. Hieromtrent maken wij uiteraard voorafgaande aan de werkzaamheden heldere afspraken met u. Deze worden vastgelegd in de Overeenkomst van Dienstverlening, ons zg. Private Cliënt Traject.

Wij werken met een basis uurtarief (01-07-2010) van € 185,00 excl. BTW.
Op dit tarief zijn op- en afslagen van toepassing gekoppeld aan de ‘zwaarte’ van de werkzaamheden. Daarnaast wordt er gewerkt met een aantal vaste (prijs) pakketten. 

Bij financiële planningsvraagstukken achten wij het essentieel dat de relatie een ongoing review abonnement afsluit. U hebt hierbij de keuze uit ons (Basic) Financial Health Check Traject of ons Executive Partner Service Traject. De kostprijs van deze pakketten bedraagt of een vast overeengekomen feebedrag per jaar (fixed fee) of een percentage van het via ons belegde vermogen van de cliënt (assets under management). Er is sprake van een 3 jarig contract.

Wij verkopen dus primair geen bank- of verzekeringsproducten. Wij verkopen advies, onze kennis en kunde.
Uiteraard zijn alle financiële producten wel leverbaar via onze bemiddeling, dan wel via onze preferred partners (daar waar mogelijk op netto basis).

Indicatieve opgave kosten netto  leven / schade / inkomensverzekeringen en bancaire diensten;

Voor Levenproducten hanteren wij uitsluitend een eenmalige administratieve vergoeding variërend van € 150 tot € 500 per polis / bankrekening + een jaarlijks vervolg bedrag van € 55 tot € 300 per polis / bankrekening om het product in onze systemen te administreren.
Deze werkwijze levert u als consument aanzienlijke besparingen op. Advisering omtrent de financiële producten (mutatie momenten) vindt plaats op feebasis.

Deze werkwijze hanteren bij ook voor alle vormen van Schadeverzekeringen en Inkomensverzekeringen. Maar uiteraard mag u ook opteren voor een commissiestructuur.

Indicatieve opgave vermogensadvies;

Bij opdrachten verband houdende met Vermogensadvies berekenen wij een eenmalige fixed fee bedrag voor;
(1) het opstellen van het vermogensoverzicht
(2) de gewenste cashflow
(3) het bepalen van de asset allocatie, en
(4) een second opinion indien van toepassing
(5) openen beleggingsrekeningen

Deze eenmalige kosten variëren van 0,25% tot 1% afhankelijk van de hoogte van het vermogen plus een jaarlijks doorlopend percentage, variërend van 0,20% tot 1,00 % over het vermogen als begeleidingsfee.  
 

Kennismaken met ons bedrijf

Voor een oriënterend gesprek (fase 1 uit het adviestraject) brengen wij een intake-tarief in rekening van maximaal € 175 excl. BTW ter afdekking van onze kosten (reistijd, reiskosten en geinvesteerde tijd),
Indien het oriënterend gesprek (duur 1 uur maximaal) plaatsvindt op ons kantoor te Dwingeloo, dan bedragen de intake kosten € 100 excl. BTW. Wij berekenen geen intake kosten indien u via een van onze "Partners" of een bestaande relatie in contact bent gekomen met ons bedrijf.

Een eventueel in rekening gebracht bedrag wordt weer met u verrekend, indien u ons een Opdracht tot Dienstverlening geeft.

Tijdens een oriënterende gesprek kunnen we u in hoofdlijnen informeren over ‘hoe wij werken en hoe wij tegen uw casus aankijken’. Wij hanteren een 'intake tarief', omdat wij anders vanwege onze ruime financiële expertise veelvuldig gevraagd worden om 'in een eerste gesprek de oplossingen voor een financieel vraagstuk aan te dragen'. Wij gaan er vanuit dat u begrip heeft voor ons standpunt.