De Directie en de medewerkers van Partners in Planning & Performance verklaren zich in hun dagelijks handelen te laten leiden door de onderstaande uitgangspunten:




1. Aan onze cliënten geven wij adviezen die naar onze eer en geweten het meest passend zijn bij de wensen en omstandigheden van de betreffende cliënt (life planning principe).


2. In onze adviezen aan cliënten houden wij rekening met de belangen van de cliënt op langere termijn voor zover wij hiermee bekend zijn of wij deze kunnen veronderstellen.


3. Wij werken niet mee aan constructies die naar ons oordeel in strijd zijn met de belangen van onze cliënten. Ook niet in het geval de cliënt hierom expliciet verzoekt en ons juridisch vrijwaart voor de eventuele gevolgen.


4. Als strijdig met de belangen van cliënten wordt in ieder geval aangemerkt het geven van adviezen of het meewerken aan transacties die leiden tot overkreditering van de cliënt op een zodanige wijze dat een redelijk handelend beroepsgenoot bij het afsluiten van de transactie kan voorzien dat de cliënt in financiële problemen geraakt mede als gevolg van de geadviseerde transactie.


5. Alle gegevens van cliënten worden als strikt vertrouwelijk beschouwd en behandeld. Informatie over en van cliënten wordt door ons alleen gebruikt wanneer dit past in de behartiging van de belangen die de cliënt ons heeft toevertrouwd. Van iedere cliënt wordt binnen ons bedrijf een zg. Klantprofiel vastgelegd. Dit is een vereiste van de wetgever.


6. Op geen enkele wijze werken wij mee aan het bewust geven van verkeerde informatie aan verzekeringsmaatschappijen, banken of andere financiële instellingen bij de aankoop van een financieel product, tijdens de looptijd van het product of indien een beroep op het product wordt gedaan.


7. In ons dagelijks handelen zijn wij ons er van bewust dat wij een vertrouwensfunctie innemen en dat schending van dit vertrouwen niet alleen het aanzien van onze bedrijven, maar van de gehele financiële dienstverlening kan schaden.


8. In ons dagelijks handelen maken wij geen onderscheid in de soort relaties. Dit betekent dat wij naar al onze relaties, ook in familiaire en/of kennissenkring dezelfde condities zullen hanteren als naar externe klanten. Wij zullen uiteraard ook hier werken conform de vereisten van de AFM.