Informatie over ons bedrijf

De wetgever schrijft aan onze bedrijfstak gedragsregels voor ten opzichte van de consument en wij zijn verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst informatie te verstrekken over ons bedrijf, onze verdiensten en ons adviestraject. Als consument krijgt u hiermede een duidelijk inzicht in onze dienstverlening. De informatie wordt vastgelegd in het Dienstverleningsdocument. Daarnaast sluit u met ons een Overeenkomst van Dienstverlening (ons Private Cliënt Traject - PCT), waarin de opdracht exact wordt vastgelegd, alsmede de verschukdigde fees.

Deze webpagina geeft u daarnaast nog extra informatie over ons bedrijf. 

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op de naleving van de wettelijke vereisten. Wij zijn geregistreerd bij de AFM. Op grond van artikel 2:83 Wft hebben wij een vergunning voor de vakgebieden; Schadeverzekeringen, Levensverzekeringen, Hypothecair krediet, Consumptief krediet, Elektronisch geld, Spaarrekeningen en Betaalrekeningen. Daarnaast hebben wij een vrijstelling op grond van artikel 2:96 van de Wft en mogen wij adviseren en/of orders ontvangen en doorgeven met betrekking tot deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Wij zijn een vooruitstrevend, onafhankelijk, onderscheidend en mensgericht adviesbureau op het gebied van Financial (Life) Planning & Coaching, Private Banking, Estate Planning, Beleggingsadvies, Hypotheek Planning, Insurance Risk Management, Employee- en Personal Benefits, Bedrijfsadvies en Inkomens & Vermogensplanning. Naast advisering in voornoemde vakgebieden, bemiddelen wij in noodzakelijke financiële producten. Ons bedrijf mag zich rekenen tot de top in haar marktsegmenten. 

Wij maken gebruik van de mogelijkheid van de MiFiD (Nationaal Regime), en u kunt derhalve ook bij ons terecht voor het bancaire traject inzake eigen woning sparen, beleggingsrecht eigen woning, bancaire lijfrente, spaarloonregelingen, effecthypotheken, spaarrekeningen, deposito's etc..

Onze primaire doelgroep heeft een minimum bruto jaarinkomen van > € 75.000,00 en/of een vrij belegbaar vermogen van > € 50.000,00.
Maar uiteraard zijn we ook relaties die (nog) niet voldoen aan deze primaire doelgroep graag van dienst.

Primair in al onze adviezen staat het opstellen van een financieel raamwerk (de Financiële Planning) en een persoonlijk raamwerk (de Life Planning).
In het financiële plan worden uw levensdoelen verwerkt, zodat het dus niet alleen maar een plan is van cijfers. U moet zichzelf ´herkennen´ in ons plan. Zonder dit raamwerk is het o.i. onmogelijk om goed te adviseren. Aan de hand van dit raamwerk bepalen wij in overleg met u, welke financiële producten eventueel invulling kunnen geven aan dit plan. Dit dienstverleningstraject noemen wij het PCT.

 In het PCT traject geven wij u; 

• inzicht in uw persoonlijke financiële situatie, 
• stellen wij vast en bespreken wij met u wat uw levensdoelen zijn, 
• bekijken wij of en welk financieel product u nodig heeft, 
• verstrekken wij u informatie en/of uitleg over dit product,
• bekijken wij welke producten reeds in uw bezit zijn, niet nodig zijn, goedkoper elders ingekocht kunnen worden en leggen wij u uit waarom wij deze mening hebben
• bemiddelen wij voor u bij de aankoop van een noodzakelijk product.

Kenmerkend voor ons bedrijf is dat wij, daar waar mogelijk, met netto tarieven werken. U betaalt uitsluitend (jaarlijkse) registratiekosten voor het financiele product. Als aanvullende service controleren wij voor u de juistheid van de afgegeven financiële producten. Indien wij optreden als uw intermediair, dan zal er altijd sprake zijn van maatschappij-incasso.
Wij zijn niet gebonden aan verzekeraars, vermogensbeheerders en/of banken en hebben agentschappen ter beschikking bij veel bekende verzekeraars en banken. Volledigheidshalve willen wij nog vermelden dat als wij optreden als intermediair, het de relatie niet is toegestaan om rechtstreeks met de verzekeraars en/of banken te corresponderen, dit ter voorkoming van onjuistheden.

 Aanvullend op ons ‘Private Cliënt Traject (PCT)’ kunt u een 3-tal jaarbonnementen afsluiten (looptijd 3 jaar) voor de actualisering van uw financiële huishouding, de zogenoemde;  

1. Basis Financial Health Check Traject
2. Financial Health Check Traject ( (basis) FHCT) of het
3. Executive Partner Service Traject (EPST)

Als cliënt heeft u uiteraard de vrijheid om geen gebruik te maken van deze aanvullende dienstverlening. Wat natuurlijk wel impliceert dat uw financiële huishouding niet up to date zal zijn en dat wij geen aansprakelijkheid aanvaarden voor uw financiële doelstellingen. 

Ons bedrijf werkt uiteraard met Algemene Voorwaarden. Met uw inlogcode kunt u deze downloaden op deze site.  

Als directieleden voor onze bedrijven treden op;

Peter C. van de Meeberg MFP RLP (peter@partners-in-planning.nl / mobiel 0031 (0)625153046) en Drs. Ad P. Vis FFP (ad@partners-in-planning.nl / mobiel 0031 (0)655164564).

Ons bedrijf heeft vestigingen te Dwingeloo (Brink 3a - hoofdkantoor), Lheebroek en Rolde. Ons postadres is; Postbus 3   7990 AA Dwingeloo
Het telefoonnummer van de hoofdvestiging is 0031 (0) 521-592244.

Wij zijn, op afspraak,  geopend van 09.00 uur tot 17.00 uur van maandag t/m vrijdag. Buiten deze openingstijden zijn we voor spoedeisende zaken mobiel bereikbaar. Verzekeringsrelaties hebben een 24 uurs telefoonnummer.

Via de website kunt u een afspraak maken onder het 'kopje' Contact.

Wij verwachten van u 'vertrouwen' in onze werkwijze en een open en eerlijke communicatie betreffende uw financiële huishouding. U moet ons en de verstrekker van een financieel product dus een juist en compleet beeld verstrekken van de gegevens die wij voor onze advisering nodig hebben. Tijdens het intakegesprek zullen wij u duidelijk op de hoogte stellen welke werkzaamheden wij van uzelf verwachten. U ontvangt hiervoor een checklist.

Na de uitwerking van het advies vindt er een evaluerend gesprek plaats. Na de invulling met financiële producten (alleen indien dit aan de orde is) wordt het dossier ‘gesloten’ tot de ‘actualiseringdatum’, zijnde circa na 1 jaar.

Tussentijds verwachten wij wel van u dat u essentiële wijzigingen in uw persoonlijke situatie doorgeeft aan ons bedrijf. U moet hierbij denken aan; wisseling van functie, echtscheiding, geboorte, voornemen andere huisvesting, verbouwing, ontvangst van een erfenis etc.. Tot slot verwachten wij van u dat u alle van ons ontvangen stukken controleert. Vooral bij het telefonisch doorgeven van wijzigingen kunnen onbedoeld fouten of misverstanden ontstaan.

Wellicht overbodig om u hierop te attenderen, maar ons bedrijf verricht geen werkzaamheden voor personen en/of bedrijven die in aanraking zijn geweest met justitie, dan wel personen en/of bedrijven, welke zich bezighouden met bij de Wet verboden activiteiten.

Wij werken met meerdere banken en verzekeraars samen. Uiteraard doen wij niet met alle verzekeraars en/of financiële instellingen zaken. Bij onze advisering gaan wij uit van een beperkte groep verzekeraars en financiële instellingen, welke wij periodiek selecteren. Een  lijst van deze instellingen treft u aan op de website
www.partners-in-verzekeren.nl Tevens maken wij voor verzekeringsproducten gebruik van een serviceprovider en kunnen wij derhalve beschikken over een 11 tal volmachten.

Met betrekking tot onze adviezen hebben wij geen beperkingen. Ons kantoor is volledig adviesvrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben om u te adviseren om te kiezen voor de financiële producten van bepaalde banken, verzekeraars of vermogensbeheerders. Wij zijn dus een volledig onafhankelijke onderneming, waarin geen aanbieders van financiële producten stemrechten hebben of een aandeel in ons bedrijfskapitaal. Hetgeen onze onafhankelijk optimaal voor u waarborgt.

Als bedrijf maken wij kosten. Voor onze werkzaamheden zult u van ons een fee nota ontvangen. De hoogte van de fee (advies uurtarief of vaste fee som) wordt vooraf overeengekomen en vastgelegd in de Overeenkomst van Dienstverlening - PCT. Onderdeel van dit document zijn ook onze Algemene Voorwaarden. Door ondertekening van het PCT document verklaart u deze gelezen en begrepen te hebben.
Het uurtarief is afhankelijk van de mate van verantwoordelijkheid en deskundigheid. Indicatief wordt er gewerkt met een basisuurtarief van € 185,00 excl. BTW (per 07-2010).

Daarnaast ontvangen wij soms van derden, zoals verzekeraars, banken, intermediairs en vermogensbeheerders commissies, aanbreng en/of beheersfee´s indien wij aldaar voor u producten afnemen. Deze kostenvergoeding vormt dan een onderdeel van de premie die deze partijen bij u in rekening brengen. Betreffende een verrekening van deze commissies, in relatie tot de door u te betalen adviesuren, maken wij vooraf afspraken met u.

Ons bedrijf is volledig gekwalificeerd voor de werkzaamheden die zij uitvoert en beschikt over alle benodigde vergunningen van de AFM. Om onze vakkennis up to date te houden volgen wij de permanente educatiesystemen als verplicht gesteld door beroepsverenigingen. Peter C. van de Meeberg MFP DSI RLP en Drs. Ad P. Vis FFP zijn lid van de VFFP. Dit betekent dat wij zijn aangesloten bij een organisatie die van haar leden een hoge kwaliteitsnorm eist. Deze norm geldt zowel voor het inhoudelijke advies, de wijze van advisering en de wijze waarop de vakkennis op peil moet worden gehouden. Een lijst van de genoten opleidingen gelieve u aan te treffen op de persoonlijke pagina's.
Daarnaast is ons bedrijf aangesloten bij het Dutch Securities Institute (DSI) onder nummer 28523 en voldoen wij aan de hoge integriteitseisen die u mag stellen aan een adviseur. Peter C. van de Meeberg is ook nog eens persoonlijk deelnemer onder nummer 27506.

Mocht ons bedrijf toch onverhoopt een fout maken bij een advies aan u, dan hebben wij voor dit risico een zg. beroepsaansprakelijkheidsverzekering afgesloten bij de BAVAM.

Drs. Ad P. Vis FFP is tevens Erkend Hypotheekadviseur.

Uiteraard hebt u als klant de vrijheid om de relatie met ons bedrijf te beëindigen. Ook bent u vrij in het overboeken van eventueel via onze bemiddeling tot stand gekomen financiële producten naar een ander intermediair. Wij van onze kant zullen de beëindiging bevestigen en u erop wijzen dat wij geen verdere verantwoordelijkheid dragen voor uw financiële huishouding.
Ook ons bedrijf behoudt zich het recht voor om een relatie met de klant te beëindigen. Dit zullen we o.a. doen indien u ons, de bank of de verzekeraar (bewust) onjuiste informatie verstrekt. Bij opzegging vanuit onze zijde behouden wij zorgplicht voor uw dossier, totdat u een ander intermediair bereidt gevonden heeft om uw zaken te behartigen. Wij stellen hier wel een maximum termijn aan van 1 maand. Doorgaans zullen wij u op de hoogte stellen van onze motivatie om de samenwerking te verbreken, doch wij zijn dit niet verplicht.

Indien u klachten heeft over de werkwijze van onze bedrijven, dan kunt u deze schriftelijk en bij aangetekend schrijven kenbaar maken bij de directie.
Onze slogan met betrekking tot klachten is "Zoek naar oplossingen in plaats van naar schuldigen". Uw klacht zal, afhankelijk van de soort klacht, getoetst worden aan onze Algemene Voorwaarden. Tevens volgen wij de klachtenprocedure zoals deze is afgegeven door de KiFid  Uw klacht wordt door ons binnen 48 uur schriftelijk bevestigd. Ons streven is om binnen 3 weken na de ontvangstbe- vestiging een inhoudelijke reactie op de klacht te geven, zo mogelijk in de vorm van een definitief standpunt. Als dat definitieve standpunt niet kan worden gegeven zal wel worden aangegeven wat daaraan nog in de weg staat en op welke termijn en afhankelijk van welke omstandigheden een verdere berichtgeving zal volgen. Ons bedrijf heeft hiertoe een intern klachtenprotocol opgesteld, welk volledig voldoet aan de eisen van de AFM.

De AFM heeft een aantal brochures uitgegeven ter bescherming van
van de consument. Wij adviseren u nadrukkelijk om deze brochures te downloaden op WWW.AFM.NL/FOLDERS
 
Uiteraard staan onze bedrijven ingeschreven bij de Kamer van Koophandel.
De inschrijvingsnummers zijn 04077634 (vestiging Dwingeloo) en 30203074 (vestiging Rolde).